Sáng nay, ngoài 135 bị cáo, tòa còn triệu tập nhiều bị hại, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, nhưng đa phần vắng mặt.
Theo cáo trạng, tháng 10-2017, Li Zhao Qiang (sinh năm 1988, người Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam và tạo lập các ứng dụng như "Cash Vn", "Vaynhanhpro"… với máy chủ đặt tại Hồng Kông. Các ứng dụng trên cho khách là người Việt Nam vay tiền, lãi suất cao từ 43.000 đồng đến 60.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Đường dây cho vay này hoạt động chủ yếu ở Hà Nội, sau này mở rộng ra các tỉnh lân cận.
Để tổ chức hoạt động, Li Zhao Qiang bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ (sinh năm 1987, ở quận Ba Đình, Hà Nội) cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty.
Li Zhao Qiang đưa Zhang Min (sinh năm 1986), Liu Dan Yang (sinh năm 1992) sang Việt Nam, tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào, thẩm định, nhắc và truy thu nợ. Trong trường hợp khách vay chậm trả tiền, nhóm đối tượng làm việc tại Công ty Metag và Công ty CSKH DCS do Zhang Min quản lý, phụ trách sẽ truy thu nợ bằng hình thức sử dụng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chửi bới, đe dọa hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bôi nhọ, gây sức ép.
Theo cáo trạng, toàn bộ hoạt động của đường dây nằm dưới công ty tổng là Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam, Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt. Các doanh nghiệp này điều hành mọi hoạt động các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.
Các công ty chi nhánh gồm Công ty Phát triển tầm nhìn Metag, Công ty Dịch vụ chăm sóc khách hàng DCS. Nhóm doanh nghiệp này hoạt động để nhắc, truy thu nợ; sử dụng các khoản thu nợ để duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên. Với mô hình như trên, từ tháng 1-2019 đến 5-2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế, thu lợi bất chính hơn 732 tỷ đồng.
Cáo buộc thể hiện, đường dây này thực hiện cho 120.780 khách hàng vay hơn 1.607 tỷ đồng lãi suất cao để thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, ứng dụng "Vay nhanh pro" thu lợi hơn 177 tỷ đồng; ứng dụng "Cash VN" hơn 547 tỷ đồng, ứng dụng "Ovy" hơn 7,5 tỷ đồng.
Li Zhao Qiang được xác định là đối tượng chủ mưu, cầm đầu nhưng không có mặt tại Việt Nam nên Công an TP Hà Nội đã ra quyết định truy nã trong nước và phối hợp làm thủ tục truy nã quốc tế, bắt được sẽ xử lý sau.
Để hoạt động, Li Zhao Qiang sẽ nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua các ứng dụng. Mỗi nhân viên đều được cung cấp 1 máy tính cố định, có cài đặt phần mềm để gọi đến khách hàng miễn phí và file hướng dẫn trả lời điện thoại cụ thể cho từng tình huống xảy ra. Nhân viên phải học thuộc kịch bản trong file này.
Trường hợp khách đồng ý vay, nhân viên yêu cầu tải và ứng dụng đăng ký tạo tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ… Bộ phận thẩm định xác thực lại thông tin và duyệt khoản vay.
Để thu hồi tiền vay, các bị cáo chia nợ theo từng nhóm để áp dụng phương pháp đòi. Với nhóm M1 (quá hạn từ 4-9 ngày), các bị cáo sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa…; nhóm M2 (quá hạn từ 10-17 ngày) sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã…; nhóm M3 (quá hạn từ 18-25 ngày), các đối tượng đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…
