Theo đại diện VKS, Trương Mỹ Lan (Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) sau khi thâu tóm, nắm giữ từ 85%-91,5% cổ phần của Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) đã chỉ đạo đồng phạm đi rút tiền từ SCB.
Trương Mỹ Lan sử dụng SCB như một công cụ tài chính để huy động tiền gửi và vốn từ các nguồn khác, sau đó chỉ đạo rút tiền bằng cách tạo lập các khoản vay khống, phục vụ cho mục đích cá nhân.
Trương Mỹ Lan cũng bố trí các cá nhân thân tín, giữ vai trò chủ chốt tại SCB và Tập đoàn VTP, tổ chức thành lập nhiều bộ phận và thông đồng với các công ty thẩm định giá, triển khai rút tiền từ SCB.
Từ đó, đồng phạm của Trương Mỹ Lan thành lập các đơn vị thuộc SCB chỉ cho vay, giải ngân theo yêu cầu của Trương Mỹ Lan; chỉ đạo thành lập, sử dụng các công ty "ma", thuê/nhờ các cá nhân đứng tên hồ sơ vay, cổ phần, tài sản đảm bảo; tạo lập hồ sơ vay vốn khống.
Để hợp thức việc rút tiền, Trương Mỹ Lan chỉ đạo Nguyễn Phương Anh (cựu Phó Tổng Giám đốc Công ty Sài Gòn Peninsula), Hồ Bửu Phương (cựu Phó tổng giám đốc Tập đoàn VTP), Đặng Phương Hoài Tâm (cựu Trưởng Văn phòng hội đồng quản trị VTP), Phan Chí Luân (Văn phòng hội đồng quản trị VTP) lập hợp đồng hứa chuyển nhượng cổ phần khống để có thể sử dụng tiền mà không bị các cơ quan chức năng kiểm tra, đồng thời tránh việc nộp thuế.
Trương Mỹ Lan và đồng phạm phối hợp với Nguyễn Phương Hồng, Trương Khánh Hoàng, Trần Thị Mỹ Dung và nhân viên SCB cho các cá nhân được thuê đứng tên người thụ hưởng khoản vay, đứng tên cổ phần… đến ngân hàng ký chứng từ rút, nộp tiền.
Khi cần tiền để sử dụng, Trương Mỹ Lan yêu cầu lãnh đạo SCB chỉ đạo một số chi nhánh lớn của ngân hàng này cho nhận tiền mặt trực tiếp, hoặc chuyển khoản vào các tài khoản của các công ty "ma", cá nhân trong nhóm. Việc rút tiền mặt được thực hiện chủ yếu ở SCB Chi nhánh Sài Gòn.
Sau khi tiền mặt được xuất khỏi quỹ sẽ được giao cho Bùi Văn Dũng (lái xe của Trương Mỹ Lan) để chở về nhà cho bà này tại tòa nhà Sherwood (quận 3, TPHCM). Tài xế sẽ giao lại cho Trần Thị Hoàng Uyên (trợ lý của Trương Mỹ Lan). Tiếp đó, Uyên sẽ chuyển khoản hoặc giao tiền mặt cho các cá nhân theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan. Đại diện VKS cho biết, sau đó, Uyên sẽ thực hiện theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan, xử lý số tiền.
Với khoản tiền từ vài chục tỷ đồng đến 100 tỷ đồng, Trương Mỹ Lan sẽ thông báo người đến nhận, đưa số điện thoại cho Uyên liên lạc hoặc biển số xe của người đến nhận. Sau khi liên lạc, Uyên sẽ giao đúng số tiền. Nếu số tiền lớn, Dũng chở về mà không giao ngay thì sẽ chia thành một khoản 147,5 tỷ đồng (có khi nhiều hơn hoặc ít hơn), sau đó đóng thùng. Hôm sau, tài xế của con gái Trương Mỹ Lan chở đi giao theo yêu cầu của bà.
Trương Mỹ Lan khai có nợ khi mua dự án, nợ bạn bè. Khi nhận nợ, bà nhận tiền USD nên khi trả phải quy từ tiền Việt sang tiền USD, nên việc đóng thùng 147,5 tỷ đồng (tương đương 6 triệu USD). Cơ quan điều tra xác định từ ngày 26-2-2019 đến ngày 12-9-2022, theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan, Dũng đã chở từ SCB về nhà bà hoặc giao, đưa cho một số cá nhân là khoảng 108.800 tỷ đồng và hơn 14,7 triệu USD.
Khi chưa cần sử dụng ngay tiền mặt, Trương Mỹ Lan chỉ đạo các đồng phạm sử dụng các pháp nhân hoặc cá nhân mở tài khoản tại SCB để nhận tiền từ các công ty được giải ngân. Khi cần sử dụng sẽ lập ra các phương án chuyển tiền lòng vòng, chuyển đến các tài khoản theo mục đích sử dụng của bà Trương Mỹ Lan.
Sau khi đại diện VKS hoàn tất phần công bố toàn bộ cáo trạng, HĐXX đã yêu cầu phiên dịch viên dịch lại phần cáo trạng liên quan bị cáo Chu Lập Cơ cho bị cáo nghe bằng tiếng Anh.
Sáng mai (7-3), HĐXX tiến hành xét hỏi hành vi phạm tội của bị cáo Trương Mỹ Lan và đồng phạm, trừ phần xét hỏi tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” của bị cáo Nguyễn Cao Trí (do hành vi của bị cáo độc lập với các hành vi của các bị cáo trong vụ án).
Sau khi xem xét hồ sơ bệnh án của bị cáo Trí, HĐXX quyết định cho phép bị cáo vắng mặt, khi nào HĐXX xét hỏi tới hành vi phạm tội của bị cáo thì sẽ yêu cầu dẫn giải bị cáo đến dự phiên tòa.
