Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến năm 2020, Trà thông qua Lan, Anh hoặc trực tiếp cho nhiều người vay hơn 921 tỷ đồng và thu về số tiền lãi hơn 86 tỷ đồng. Khi những người vay tiền không còn khả năng thanh toán thì phải dùng tài sản như: đất đai, nhà cửa và các tài sản khác để thanh toán, cấn trừ các khoản tiền gốc và lãi cho Trà.
Bên cạnh đó, để thực hiện hành vi rửa tiền, Trà yêu cầu các con nợ khi đến hạn trả tiền gốc hoặc lãi thì chuyển vào nhiều tài khoản của người khác để nhận giùm. Sau khi nhận tiền giúp Trà, những người đó sẽ chuyển đi các tài khoản khác để trả nợ hoặc cho vay tiếp, chuyển giúp hoặc chuyển vào tài khoản khác để trả nợ các khoản vay của ngân hàng.
