Ngân hàng TNHH MTV HSBC Việt Nam (viết tắt Ngân hàng HSBC) là doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài. Hồ Thị Cẩm Loan được Ngân hàng HSBC tuyển dụng làm việc, và được bổ nhiệm làm Chuyên viên kiểm soát giao dịch và ngân quỹ tại Phòng giao dịch Cộng Hòa (Trưởng bộ phận ngân quỹ). Nhiệm vụ của bị cáo Loan là phụ trách toàn bộ công tác bảo quản tiền mặt, quản lý thu, chi, chứng từ thu, chi của Phòng giao dịch Cộng Hòa.
Lợi dụng nhiệm vụ quản lý tiền mặt được giao và sơ hở trong công tác theo dõi, quản lý, báo cáo quỹ tiền mặt tại Phòng giao dịch Cộng Hòa - Ngân hàng HSBC, từ ngày 19-9-2013 đến ngày 19-5-2015, bị cáo Loan sử dụng nhiều thủ đoạn chiếm đoạt gần 4,9 tỷ đồng của Phòng giao dịch Cộng Hòa để sử dụng cá nhân.
Kết quả điều tra cho thấy bị cáo Loan dùng các "chiêu" như kê khai, nâng khống số lượng tiền rách để bù vào số tiền lấy ra; rút tiền từ các bó tiền còn nguyên niêm phong; kê khai tồn quỹ trên sổ quỹ thấp hơn kê khai tồn quỹ thực tế báo cáo về Hội sở để chiếm đoạt số tiền chênh lệch...
Ngày 20-5-2015, do nghỉ thai sản và phải bàn giao công việc cho bà Ngô Thị Hằng (nhân viên Phòng Giao dịch Cộng Hòa) nên Loan gọi điện thoại cho bà Hằng thừa nhận đã chiếm đoạt tiền của ngân hàng sử dụng cá nhân; và đề nghị bà Hằng không báo cáo Giám đốc Phòng giao dịch Cộng Hòa biết, để Loan có thời gian trả nợ. Tuy nhiên, khi nhận được thông tin, bà Hằng đã báo cáo ngay sự việc cho giám đốc. Sau khi hành vi phạm tội bị phát hiện, bị cáo Loan và gia đình bán nhà, chủ động nộp lại cho ngân hàng gần 1,3 tỷ đồng.
