Theo điều tra ban đầu, Bình là nhân viên quan hệ khách hàng của một ngân hàng chi nhánh tỉnh Nam Định. Lợi dụng sơ hở của ngân hàng và lòng tin của khách hàng, Bình đã dụ dỗ người vay tiền tại ngân hàng ký trước vào giấy tờ làm thủ tục vay vốn còn trống nội dung. Sau đó, Bình tự soạn thảo nội dung, số tiền vào các giấy tờ trên, đồng thời đề nghị ngân hàng giải ngân tiền để chiếm đoạt.
Với thủ đoạn này, Bình đã chiếm đoạt khoảng 16 tỷ đồng liên quan tới 20 hồ sơ vay vốn của khách hàng.
Sau khi bị bắt, Bình khai nhận đã dùng số tiền chiếm đoạt trên để trả nợ cá độ bóng đá, cờ bạc, chơi game và tiêu xài cá nhân.
