Theo cáo trạng của Viện KSND tối cao, bị cáo Hứa Thị Phấn (nguyên Cố vấn cao cấp Hội đồng quản trị TrustBank, nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần Đầu tư phát triển Phú Mỹ) lợi dụng việc nắm giữ 84,92% vốn điều lệ TrustBank, là cổ đông lớn của ngân hàng, nắm quyền chi phối, điều hành mọi hoạt động của TrustBank, đã thông qua bị cáo Bùi Thị Kim Loan (Kế toán Công ty TNHH Phú Mỹ, giúp việc cho bị cáo Phấn) chỉ đạo lãnh đạo và các cán bộ, nhân viên TrustBank - chi nhánh Sài Gòn và chi nhánh Lam Giang thuộc Phòng Kế toán và Phòng Ngân quỹ thực hiện các hành vi trái pháp luật trong việc lập và hạch toán chứng từ thu, chi khống không sử dụng tiền mặt; thực hiện giao dịch, hạch toán khống trên hệ thống SmartBank, sau đó mới lấy chữ ký khách hàng để hoàn thiện thủ tục. Từ đó, tạo điều kiện cho bị cáo Hứa Thị Phấn lấy được tiền và sử dụng bất hợp pháp gần 5.256,6 tỷ đồng.
Lợi dụng Công ty cổ phần Đầu tư Phương Trang cùng 18 công ty, 22 cá nhân có quan hệ hợp tác (gọi tắt Công ty Phương Trang) là doanh nghiệp có nhiều bất động sản dùng làm tài sản bảo đảm, muốn vay tiền mở rộng hoạt động kinh doanh, bị cáo Phấn đã chỉ đạo buộc Công ty Phương Trang ký trước hồ sơ vay, chứng từ giải ngân và chứng từ nhận tiền mặt; phê duyệt cho vay và giải ngân nhưng không thông báo cho Công ty Phương Trang, lấy tiền đó sử dụng rồi lập các chứng từ chi khống để cấn trừ với các chứng từ thu khống nhằm che giấu hành vi phạm tội, đẩy dư nợ khống với tổng số tiền gần 5.256,6 tỷ đồng cho Công ty Phương Trang thông qua các khoản vay.
Tại phiên tòa, đại diện theo ủy quyền của Công ty Phương Trang xác định chỉ thực nhận 3.937 tỷ đồng trong tổng 9.437 tỷ đồng dư nợ gốc tại ngân hàng, nên TrustBank (nay là Ngân hàng TNHH MTV Xây dựng Việt Nam - viết tắt CB) không thể đòi nợ và cũng không thể xử lý tài sản bảo đảm để thu hồi nợ vay của Công ty Phương Trang. Tuy nhiên, đại diện CB cho biết từ năm 2010 đến năm 2012, TrustBank đã giải ngân cho Công ty Phương Trang 82 khoản vay, 1 khoản nhận nợ bắt buộc, 1 khoản phát hành trái phiếu doanh nghiệp tổng cộng 16.486 tỷ đồng. Đến nay, Công ty Phương Trang chưa tất toán 46 khoản vay, 1 khoản nhận nợ bắt buộc, 1 khoản phát hành trái phiếu doanh nghiệp với tổng dư nợ gốc 9.437 tỷ đồng, tính cả gốc lẫn lãi là hơn 27.000 tỷ đồng.
Để đòi tài sản từ Công ty Phương Trang, phía CB đã nộp đơn khởi kiện ra TAND quận 1, 3, 7, Thủ Đức, Phú Nhuận, Bình Chánh, Nhà Bè (TPHCM); TAND TP Đà Lạt (tỉnh Lâm Đồng); TAND quận Hải Châu (TP Đà Nẵng)... Hội đồng xét xử đề nghị CB gửi văn bản cho những tòa án đã thụ lý đơn kiện đề nghị đình chỉ vụ án, chờ kết quả giải quyết của vụ án này.
Hôm nay phiên tòa tạm nghỉ. Ngày mai 18-5, phiên tòa tiếp tục làm việc.
