Thời gian gần đây, truyền thông có đưa tin về việc Công an Bắc Giang hoàn tất điều tra và đề nghị truy tố một số bị can trong đường dây cờ bạc sử dụng mã giao dịch của MoMo. Đây là vụ việc được Công an Bắc Giang triệt phá từ tháng 12-2022.
Trong vụ việc này, MoMo đã tích cực phối hợp, hỗ trợ Công an tỉnh Bắc Giang rà soát, cung cấp thông tin về các giao dịch có dấu hiệu vi phạm, giúp cơ quan công an kịp thời phát hiện, truy bắt tội phạm. Đây là vấn đề cần hiểu rõ, thấy được sự nỗ lực của doanh nghiệp khi cùng cơ quan chức năng phòng chống tội phạm.
 |
Đại diện MoMo tích cực tham gia các diễn đàn phòng chống tội phạm mạng |
Năm 2022, MoMo cũng đã phối hợp 318 cơ quan, đơn vị công an Trung ương và địa phương, cung cấp thông tin trong hơn 1.500 vụ việc điều tra, được các cơ quan, đơn vị nêu trên đánh giá cao. MoMo đã vinh dự nhận được thư cảm ơn, giấy khen của cơ quan công an các tỉnh Bắc Giang, Bình Dương, Lạng Sơn, Nghệ An, Hà Tĩnh, Quảng Nam, Kon Tum…
 |
Ông Nguyễn Bá Diệp, đồng sáng lập MoMo |
Theo ông Nguyễn Bá Diệp, đồng sáng lập MoMo, để góp phần ngăn chặn vấn nạn cờ bạc online, MoMo đã đầu tư nghiên cứu nhiều giải pháp công nghệ, cùng với hơn 100 chuyên gia và kỹ sư, với chi phí rất lớn lên đến hàng chục tỷ đồng trong hơn 1 năm từ tháng 12-2021 đến tháng 2-2023. Đây là một vấn đề rất thách thức vì các đối tượng tội phạm dựa vào mã giao dịch chuyển tiền của ví điện tử để đánh bạc, nếu hủy bỏ thì không thể phân biệt các loại giao dịch, không thể thực hiện tra soát giao dịch trên toàn bộ hệ thống.
Vào tháng 2-2023, MoMo đã thay đổi quy trình nghiệp vụ, nâng cấp ứng dụng MoMo lên version 4.0.16. Trong bản nâng cấp này, ứng dụng sẽ hiển thị mã giao dịch cho người gửi trước khi thực hiện giao dịch, thay vì hiển thị sau như trước đây. Đồng thời, MoMo đã tích hợp công nghệ v-key (https://www.v-key.com/) vào hệ thống để ngăn chặn các đối tượng cờ bạc sử dụng thiết bị giả lập để truy cập vào ứng dụng và quét mã giao dịch tự động nhằm mục đích cá cược. Qua đó, phía MoMo ghi nhận hầu hết các hoạt động cờ bạc theo hình thức cá cược chẵn lẻ quy mô lớn về cơ bản đã bị ngăn chặn, loại trừ.
 |
MoMo luôn có những chương trình phát triển công nghệ |
Công ty cũng đang triển khai thử nghiệm nhiều công nghệ mới như nhận diện khuôn mặt, phát hiện gian dối thông qua AI, Big Data để nâng cao hiệu quả trong công tác định danh, xác thực khách hàng. Tuy nhiên, các đối tượng xấu vẫn có nhiều biện pháp lợi dụng ví điện tử để thực hiện hành vi trái quy định pháp luật, như sử dụng danh tính, giấy tờ và tài khoản ngân hàng thuê, mượn của người dân tạo lập nhiều tài khoản ví điện tử, gây khó khăn cho việc xác minh vi phạm.
“MoMo đã kiến nghị với các cơ quan quản lý cho phép các doanh nghiệp trung gian thanh toán, ví điện tử kết nối với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư do Bộ Công an quản lý để giúp cho việc định danh điện tử, xác thực thông tin người dùng nhanh chóng và chính xác, góp phần rà soát và ngăn chặn được các tài khoản, giao dịch đáng ngờ, tăng tính hiệu quả trong việc phòng, chống tội phạm công nghệ”, ông Nguyễn Bá Diệp chia sẻ.
Để bảo vệ người dùng cũng như phòng, chống tội phạm, MoMo đã triển khai việc định danh và quản lý tài khoản người dùng đúng quy định của pháp luật và Ngân hàng Nhà nước. Cụ thể, 1 căn cước công dân/chứng minh nhân dân (CCCD/CMND) có thể đăng ký 3 tài khoản MoMo. Tuy nhiên, 1 số điện thoại chỉ có thể đăng ký 1 tài khoản MoMo. Để có thể sử dụng MoMo, người dùng cần phải dùng CCCD/CMND để xác thực rằng thông tin trùng khớp với số điện thoại và tài khoản ngân hàng.
 |
MoMo với nhiều tiện ích trong đời sống |
Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, hạn mức chi tiêu ví điện tử là 100 triệu đồng/tháng. Nếu người dùng có 2 hoặc 3 số điện thoại được đăng ký với 1 CCCD/CMND thì tổng hạn mức trong 1 tháng cho tất cả tài khoản cũng chỉ là 100 triệu đồng. Điều này người dùng dịch vụ của MoMo cần biết và hiểu rõ.
Thông qua những nỗ lực và kết quả đạt được, MoMo khẳng định cam kết của doanh nghiệp trong việc cung cấp, vận hành dịch vụ trung gian thanh toán an toàn, lành mạnh theo đúng chỉ đạo, hướng dẫn của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
"Trong cuộc chiến chống cờ bạc online, chống các thông tin độc hại trên mạng, chúng tôi đề nghị và rất mong được các cơ quan chức năng tiếp tục hỗ trợ để nâng cao hiệu quả phòng, chống vi phạm pháp luật, kiến nghị điều tra và xử lý nghiêm các vụ việc cờ bạc như nêu trên để răn đe, cảnh báo chung, đồng thời bảo vệ hoạt động kinh doanh ổn định, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người dùng và doanh nghiệp", ông Nguyễn Bá Diệp phát biểu.
