Vỏ bọc hào nhoáng
Ông Chris Goldsmid, thuộc bộ phận phụ trách tội phạm mạng của Cảnh sát liên bang Australia (AFP), nêu thủ đoạn của những kẻ lừa đảo theo hình thức “pig butchering” là dành một thời gian dài để chiếm lòng tin của nạn nhân trước khi dẫn dụ họ vào các vận may tài chính. Các bước hành động của loại tội phạm này gồm: xây dựng hình tượng, thao túng tâm lý, lừa đảo đầu tư và rút tiền.
Trước hết, những kẻ lừa đảo xây dựng hình tượng người giàu có, thường là chủ doanh nghiệp hoặc nhà đầu tư thành đạt, đang tìm kiếm bạn nhưng hiện tại quá bận rộn không thể gặp mặt trực tiếp. Tiếp theo, chúng nhắn tin cho nạn nhân mỗi ngày để kết thân.
Theo thời gian, kẻ lừa đảo phô trương về sự giàu có của bản thân, những món đồ đắt tiền mới mua và những chuyến du lịch xa xỉ. Khi nạn nhân hỏi cách làm giàu, chúng dẫn dụ họ đến một trang web đầu tư giả mạo giống hệt một trang web đầu tư nổi tiếng. Sau khi rót tiền vào trang web giả mạo này, nạn nhân sẽ được cung cấp các báo cáo đầu tư giả mạo hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng năm, cho thấy khoản đầu tư của họ đang tăng trưởng và họ tiếp tục gửi tiền đầu tư. Cuối cùng, khi nạn nhân từ chối đầu tư thêm hoặc muốn rút tiền lãi hoặc sau một thời gian, kẻ lừa đảo sẽ rút tiền và biến mất.
Ngoài ra, một số đối tượng tội phạm còn thuyết phục nạn nhân mở tài khoản ngân hàng để thực hiện hoạt động rửa tiền hoặc vận chuyển ma túy bất hợp pháp. Dữ liệu theo dõi lừa đảo Scamwatch mới nhất của Ủy ban Cạnh tranh và người tiêu dùng Australia cho thấy, các nạn nhân đã mất tới 26,5 triệu USD chỉ riêng trong năm 2022 vì các vụ lừa đảo tình cảm.
AFP tin rằng con số còn cao hơn nữa do nhiều nạn nhân không trình báo với nhà chức trách vì xấu hổ. Ông Goldsmid khuyến nghị nếu bị lừa đảo, người dân nên báo cho cơ quan chức năng và kể với bạn bè, gia đình hoặc cộng đồng về những gì đã xảy ra, vì càng nhiều người biết về thủ đoạn lừa đảo thì những kẻ tội phạm càng khó nhắm mục tiêu vào những người khác.
Dùng AI lừa đảo
Trong một diễn biến khác, Tổ chức Cảnh sát hình sự quốc tế (Interpol) cảnh báo, các băng đảng tội phạm lớn tại châu Mỹ đang mở rộng phạm vi hoạt động sang lĩnh vực lừa đảo tài chính trực tuyến nhằm đa dạng hóa nguồn thu bên cạnh những lĩnh vực truyền thống như buôn bán ma túy, mại dâm và bảo kê.
Theo Interpol, các hình thức lừa đảo sử dụng công nghệ cao phổ biến nhất gồm đánh cắp danh tính và tài khoản ngân hàng, lừa đảo tình cảm trên không gian mạng, qua điện thoại... Bên cạnh đó, các tổ chức tội phạm còn sử dụng công nghệ cao để dụ dỗ người di cư và người tị nạn tham gia đường dây di cư song thực chất là buôn người.
Tổng Thư ký Interpol Jürgen Stock cho hay, các tổ chức tội phạm cũng đã áp dụng trí thông minh nhân tạo (AI) trong các hoạt động lừa đảo trực tuyến, gây khó khăn cho các cơ quan chức năng trong việc ngăn chặn và triệt phá những hành vi vi phạm pháp luật này.
Riêng tại Mexico, lừa đảo tài chính trực tuyến khiến các chủ tài khoản ngân hàng trung bình mỗi ngày mất khoảng 850.000USD trong năm 2023, tăng 49% so với năm 2022, nhất là đối với nhóm khách hàng sở hữu thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ.
