Theo cáo trạng, tháng 7-2016, Nhân được một ngân hàng tuyển dụng. Hơn 4 tháng sau, Nhân được điều động về phòng giao dịch đảm nhận các công việc cán bộ tín dụng và cán bộ quan hệ khách hàng. Sau đó, Nhân được điều động về làm cán bộ thu nợ của phòng tổng hợp vào tháng 12-2022.
Trong thời gian làm việc tại phòng giao dịch, Nhân phụ trách, quản lý nhiều hồ sơ vay vốn của khách hàng là cá nhân và doanh nghiệp trên địa bàn. Do chi xài cá nhân và bảo đảm các khoản vay do mình phụ trách không có chỉ tiêu xấu (nợ quá hạn) nên Nhân đã vay tiền với lãi suất cao của người khác dẫn đến không còn khả năng chi trả.
Vì vậy, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền từ các khoản vay của khách hàng do mình quản lý bằng cách ký khống chứng từ, thủ tục giải ngân, giả chữ ký của khách hàng để chiếm đoạt số tiền hơn 8,6 tỷ đồng. Trong đó: chiếm đoạt của ngân hàng số tiền 2,9 tỷ đồng, chiếm đoạt của bà L.T.T. số tiền 4,52 tỷ đồng, chiếm đoạt của ông H.K.N. số tiền 500 triệu đồng và chiếm đoạt của N.T.T.L. số tiền 640 triệu đồng.
Kết thúc phiên tòa, căn cứ cáo trạng, các tình tiết tăng nặng giảm nhẹ, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Nhân 12 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Về trách nhiệm dân sự, bị cáo Nhân phải tiếp tục bồi thường số tiền gần 2,8 tỷ đồng còn lại cho các bị hại (trước đó đã bồi thường trên 5,8 tỷ đồng).
