Lật tẩy chiêu trò "rút tiền mặt" thẻ tín dụng, chiếm đoạt tiền tỷ

Ngày 22-4, Công an TPHCM đang điều tra mở rộng vụ án “sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Công an xác định đường dây này do Đào Thị Kiều Oanh (sinh năm 1989, ngụ TP Huế) và Lê Thị Kim Hòa (sinh năm 1993, ngụ tỉnh Khánh Hòa) cùng đồng phạm thực hiện, xảy ra tại phường 7 (quận Tân Bình).

Theo điều tra, tháng 7-2022, Oanh nhờ ông L. (bạn trai của Oanh) đứng tên thành lập Công ty TNHH DVTM quốc tế P&L (Công ty P&L) để tư vấn các sản phẩm cho vay của Công ty Mirae Asset. Văn phòng công ty đặt tại số 361 đường Phạm Văn Bạch (phường 15, quận Tân Bình). L. là Giám đốc, đại diện theo pháp luật nhưng thực tế công ty do Oanh quản lý, điều hành.

Tháng 10-2022, Hòa và Oanh bàn bạc, mỗi người góp 300 triệu đồng (tương đương 50% vốn) mở thêm chi nhánh công ty nằm trên đường Cách Mạng Tháng 8 (phường 7, quận Tân Bình). Tại đây, cả 2 tuyển dụng nhân viên, thực hiện hoạt động chiếm đoạt tài sản của các chủ thẻ tín dụng.

Theo đó, nhóm gọi điện cho các chủ thẻ, đưa ra thông tin gian dối hỗ trợ chuyển đổi tín dụng thành tiền mặt. Từ thông tin chủ thẻ cung cấp, Oanh và đồng phạm dùng các thẻ này thanh toán mua hàng, dịch vụ không có thật trên mạng. Kế đó, nhóm chuyển tiền qua các cổng thanh toán điện tử (Alepay, Vimo) vào tài khoản của các đối tượng.

Từ khoản tiền này, các đối tượng chỉ thanh toán 75% cho chủ thẻ và chiếm đoạt số còn lại… Công an xác định, từ ngày 24-10-2022 đến ngày 28-12-2022, nhóm đã thực hiện thành công 614 trường hợp và chủ thẻ tín dụng bị trừ là hơn 7,2 tỷ đồng.

Tuy nhiên, nhóm chuyển lại cho chủ thẻ tín dụng là hơn 5,2 tỷ đồng. Qua đó, nhóm đã chiếm đoạt của chủ thẻ tín dụng hơn 1,8 tỷ đồng. Đến nay, gần 80 bị hại đã liên hệ với công an để cung cấp thông tin, tài liệu.

Qua điều tra, Công an đã khởi tố Oanh, Hòa cùng 13 bị can khác về tội "sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.