Qua kiểm tra 13 chi nhánh, điểm giao dịch của Công ty tài chính F88 cơ quan chức năng ghi nhận các vi phạm quy định về ANTT đối với ngành nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện với các lỗi chủ yếu như: Không xuất trình được giấy chứng nhận đủ điều kiện về ANTT; nhận, cầm cố tài sản mà không lưu giữ tài sản cầm cố tại cơ sở kinh doanh trong thời gian cầm cố tài sản theo quy định; nhận, cầm cố tài sản nhưng chưa lập hợp đồng cầm cố theo quy định của pháp luật; không thực hiện việc báo cáo định kỳ hàng quý cho cơ quan chức năng; không có kho bãi phục vụ bảo quản tài sản cầm cố của khách hàng…
 |
Cơ quan công an tiến hành kiểm tra tại các cơ sở của Công ty tài chính F88 trên địa bàn Lâm Đồng |
Về mức lãi suất đối với hợp đồng cầm cố ô tô, mô tô các cơ sở áp lãi vay 1,1%/ tháng, tuy nhiên lại kèm theo các loại phí với mức cao như phí thẩm định điều kiện vay 1,4%/tháng, phí quản lý tài sản cầm cố 2-5%/tháng.
Đợt này, Công an tỉnh Lâm Đồng cũng huy động 630 cán bộ chiến sĩ đồng loạt kiểm tra 196 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ trên địa bàn tỉnh. Qua kiểm tra, lực lượng chức năng đã phát hiện 63 cơ sở vi phạm với các lỗi như không xuất trình, xuất trình không đầy đủ hồ sơ quản lý kinh doanh dịch vụ cầm đồ, như giấy chứng nhận đủ điều kiện về ANTT, giấy phép kinh doanh dịch vụ; cho vay tiền có cầm cố tài sản nhưng lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi; không cập nhật hợp đồng cầm cố tài sản vào sổ theo dõi; không có hồ sơ tài liệu về đảm bảo PCCC…
Ngoài ra, lực lượng chức năng đã lập biên bản vi phạm và biên bản tạm giữ phương tiện, tài sản cầm cố không rõ nguồn gốc, không chính chủ đối với các cơ sở liên quan gồm: 152 xe mô tô, 141 điện thoại di động các loại, 1 giấy đăng ký xe ô tô, 50 giấy đăng ký xe mô tô không chính chủ và một số giấy tờ liên quan khác.
Được biết, các lỗi trên đều là lỗi vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh dịch vụ có điều kiện về ANTT. Hiện Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Lâm Đồng đã bàn giao cho công an các địa phương xử lý và tiếp tục xác minh các tang vật nghi vấn tạm giữ trong quá trình kiểm tra.
