Theo cáo trạng, năm 2011, Nguyễn Thị Tươi bắt đầu làm chủ hụi, huy động nhiều hụi viên tin tưởng để tham gia. Đến năm 2014, Tươi lập tổng cộng 14 dây hụi. Trong thời gian làm chủ hụi, một số hụi viên hốt hụi, nhưng không đóng lại tiền hụi chết. Sợ mất uy tín và để tiếp tục duy trì hoạt động các dây hụi, Tươi nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của các hụi viên bằng cách lấy tên hụi viên tự ý mua bán hụi để tràn lấp qua các dây hụi trước đó dẫn đến mất khả năng chi trả.
Đến ngày 28-3-2018, Nguyễn Thị Tươi tuyên bố bể hụi. Khi tuyên bố bể hụi, Tươi còn 5 dây hụi chưa mãn. Cụ thể, một dây hụi tháng 5 triệu đồng; hai dây hụi nửa tháng 3 triệu đồng; một dây hụi 10 ngày 2 triệu đồng; một dây hụi tuần 1 triệu đồng.
Theo quy trình chơi hụi, thời gian xổ hụi do Tươi ấn định ngày trong tuần hoặc trong tháng tại nhà của Tươi. Hình thức xổ hụi là khi hụi viên có yêu cầu hốt hụi thì trực tiếp đến nhà Tươi bỏ thăm ghi số tiền vào giấy, hoặc phiếu đưa cho Tươi. Nếu trường hợp hụi viên không đến được thì thông báo cho Tươi trước, nói số tiền bỏ thăm là bao nhiêu, hụi viên nào bỏ thăm số tiền cao nhất thì sẽ hốt hụi.
Bằng thủ đoạn trên, Tươi đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các hụi viên với tổng số tiền hơn 1,5 tỷ đồng dùng để trả nợ và tiêu xài cá nhân.
