Theo điều tra ban đầu, Đạt và Tuấn góp vốn để thực hiện việc cho vay tiền thu lãi chung trên địa bàn TP Đà Lạt.
 |
Tuấn (áo đen) và Đạt tại cơ quan điều tra |
Cụ thể, từ tháng 4-2023, Đạt cho vay dưới hình thức vay góp (trả gốc + lãi) hằng ngày với số tiền tương đương 5%/khoản vay, trong thời gian từ 21-25 ngày/gói vay.
Khi đưa tiền cho người vay, Đạt khấu trừ trước 1 khoản tiền tương đương khoảng 3%/khoản vay, gọi là tiền phí đi thu tiền và thu trước tiền trả góp 1 ngày là 5%/khoản vay. Do đó, người vay chỉ nhận được 92% của khoản tiền vay.
Đáng chú ý, Đạt chụp hình các giấy tờ tùy thân của người vay và quay video clip vay tiền kèm theo để làm tin.
Theo lời khai ban đầu, Đạt đã cho 9 người vay tiền với số tiền gốc là 832 triệu đồng, lãi suất cho vay là từ 30 -37%/tháng/khoản vay, tương đương 360%-444%/năm. Số tiền thu lợi bất chính trên 167,6 triệu đồng.
Tương tự, Tuấn thường khấu trừ trước 1 khoản tiền tương đương khoảng 5-10%/khoản vay, gọi là tiền phí đi thu tiền và thu trước tiền trả góp 1 ngày là 5-6%/khoản vay.
Thực tế, người vay chỉ nhận được 84-90% của khoản tiền. Thời gian từ tháng 5-2023 đến nay, Tuấn đã cho 8 người vay tiền (trong đó góp vốn cho vay chung với Lê Tư Đạt là 6 người và Tuấn cho vay riêng 2 người) với số tiền gốc 147 triệu đồng, lãi suất cho vay là từ 35 - 37%/tháng/khoản vay tương đương 420%-444%. Số tiền thu lợi bất chính là 41,5 triệu đồng.
Đến ngày 9-9, Đạt và Tuấn bị cơ quan chức năng bắt quả tang đang có hành vi thu tiền gốc, lãi cho vay đối với bà M.V. (ngụ phường 4, TP Đà Lạt).
Hiện vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra, làm rõ.
