Kết quả quá trình điều tra cho thấy vào năm 2014, Công ty Prudential thực hiện gói cho vay tiêu dùng cá nhân không cần tài sản thế chấp; đối tượng cho vay là cán bộ, viên chức và công nhân trong khu công nghiệp có thu nhập ổn định đảm bảo khả năng thanh toán.
Thực hiện chương trình, từ tháng 9-2014 đến tháng 12-2014, sau khi thẩm định, kiểm tra, phỏng vấn theo các bước, Công ty Prudential ký nhiều hợp đồng với nội dung: Công ty Prudential cho vay chi dùng cá nhân không cần tài sản thế chấp, lãi suất 32%/năm, thời hạn 48 tháng, phương thức thanh toán: trả vốn + lãi hàng tháng trong thời hạn vay.
Lợi dụng chương trình này, một số đối tượng sử dụng hồ sơ giả (gồm Giấy CMND, sổ hộ khẩu, sổ đăng ký tạm trú, hợp đồng lao động, sao kê ngân hàng) làm 3 bộ hồ sơ vay của Công ty Prudential 265 triệu đồng để chiếm đoạt, sau đó bỏ đi khỏi nơi cư trú.
