Tại hội thảo “Quản lý gia sản, hưng thịnh tương lai” tổ chức tại TPHCM ngày 15-10, nhiều chuyên gia tài chính cho biết, các kênh đầu tư truyền thống, phổ biến từ trước đến nay như vàng, chứng khoán, bất động sản… đã từng là “tấm khiên” cho nhiều nhà đầu tư trong suốt một thời gian dài.
Tuy nhiên, trong bối cảnh thị trường tài chính gặp nhiều biến động, với sự xuất hiện của hiện tượng “thiên nga đen” (khái niệm này dùng để chỉ những hiện tượng khó lường và không thể dự đoán trước gây ra các hậu quả nghiêm trọng cho nền kinh tế) đã khiến không ít nhà đầu tư thua lỗ.
Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu gặp nhiều khó khăn, báo cáo của Ngân hàng Thế giới (WB) cho biết, hơn 90% các nền kinh tế phát triển, 80% các nền kinh tế đang phát triển và thị trường mới nổi đều bị hạ dự báo tăng trưởng cho năm nay và cả năm sau.
Việt Nam mặc dù có nền kinh tế vĩ mô ổn định nhưng các kênh đầu tư gặp nhiều biến động. Thị trường chứng khoán chao đảo, vàng trong nước biến động và chênh lệch quá lớn so với giá vàng thế giới, thị trường bất động sản bị chựng lại, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp gặp nhiều rủi ro, nhất là thị trường trái phiếu thời gian qua có nhiều sự cố khiến nhiều người khó có được quyết định đầu tư tài chính đảm bảo lợi nhuận ổn định và an toàn lâu dài.
Ông Lâm Minh Chánh, chuyên gia về tài chính cá nhân cho rằng, trong bối cảnh này, cần đa dạng hóa các kênh đầu tư, chia trứng ra làm nhiều rổ chứ không đầu tư theo phong cách “được ăn cả, ngã về không”.
Theo ông Chánh, chứng chỉ quỹ đầu tư cũng là một sự lựa chọn mà nhà đầu tư cá nhân nên cân nhắc hiện nay. Hiện có nhiều chứng chỉ quỹ đầu tư có thể cho tỷ suất lợi nhuận tốt nhưng rủi ro thấp vì vốn được ủy thác cho các quỹ đầu tư có uy tín và các nhà đầu tư có chuyên môn cao. Ngoài ra, cũng có thể đầu tư vào những sản phẩm bảo hiểm có liên kết đầu tư.
Bà Nguyễn Thu Hà, Giám đốc phát triển kinh doanh khối bán lẻ Techcombank cũng cho biết, hiện kênh bảo hiểm kết hợp với đầu tư Legacy cũng được nhiều nhà đầu tư quan tâm vì là một giải pháp tài chính giúp nhà đầu tư cá nhân tiết kiệm rất nhiều thời gian, tiền bạc và công sức.
Cụ thể, giải pháp Legacy với 12 quỹ đầu tư đa dạng có thể giúp nhà đầu tư cá nhân, doanh nghiệp tùy khẩu vị đầu tư có thể chọn phân bổ vốn vào các quỹ có tỷ suất sinh lời cao như quỹ tăng trưởng, phát triển, ai cần an toàn thì có thể chọn các quỹ có tỷ suất sinh lời ổn định trung bình và dài hạn như quỹ cân bằng, ổn định hay tích lũy.
Cùng với đó, khả năng quản lý tài sản của các quỹ đầu tư cũng được phát huy để đem đến sự tăng trưởng tài sản một cách ổn định, bền vững.
“Mặc dù thị trường gặp nhiều biến động nhưng trong 5 năm gần đây, các quỹ liên kết đơn vị có trong Legacy đã được ghi nhận tỷ suất sinh lời thực tế dao động từ 14,3% đến 92,5% tùy theo loại hình”, bà Hà cho hay.
