Các bị cáo hầu tòa từng làm việc tại BIDV chi nhánh Thành Đô gồm: Đỗ Quốc Hùng (Giám đốc), Lưu Thị Bích Thủy (Phó Giám đốc), Phạm Anh Tài (Trưởng Phòng tín dụng), Nguyễn Văn Hà (Phó Trưởng phòng tín dụng), Lại Minh Ngọc (Trưởng Phòng thẩm định).
Các bị cáo còn lại thuộc chi nhánh Tây Nam là Lê Vũ Thanh (cựu Giám đốc) và Đỗ Xuân Khoan (cựu Phó Trưởng phòng tín dụng).
 |
Bị cáo Đỗ Quốc Hùng (giữa) tại phiên tòa |
Trước đó, theo cáo trạng, ngày 4-2-2008, Công ty Kenmark (Kenmark) do ông Hwang Jonathan Chen Yu (quốc tịch Mỹ) ký hợp đồng vay hơn 67,6 triệu USD của các chi nhánh 3 ngân hàng gồm Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB), Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội (HBB) và BIDV.
Thời điểm đó, pháp lý của hồ sơ thẩm định cho vay không đầy đủ, tài liệu đảm bảo yêu cầu đối với dự án cũng không đạt và doanh nghiệp thiếu năng lực về tài chính. Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước cảnh báo Công ty Cheermaster (chủ sở hữu Kenmark) có chỉ số rủi ro cao.
Tuy vậy, tháng 1-2008, BIDV các chi nhánh Thành Đô, Tây Nam và Đông Anh chấp thuận phê duyệt cho công ty trên vay tối đa 68 triệu USD. Cùng thời gian này, SHB Quảng Ninh cũng đồng ý cho doanh nghiệp này vay hơn 18 triệu USD, còn phía HBB Bắc Ninh cho vay 10 triệu USD.
Tại phiên tòa, bị cáo Đỗ Quốc Hùng cho rằng khi xem xét chủ đầu tư đã thống nhất phải đánh giá đầy đủ năng lực tài chính của Kenmark. Bị cáo khai khi đó, đây là đơn vị có uy tín và doanh nghiệp hoạt động ở nhiều nước trên thế giới.
Bên cạnh đó, hồ sơ dự án có phê duyệt quy hoạch của UBND tỉnh Hải Dương, có quyết định chấp thuận cho mở khu công nghiệp và hệ thống nhà xưởng được xây ngay sát Quốc lộ 5. Theo bị cáo Hùng, nhà xưởng này rất to, bị cáo nghĩ họ đã được cấp giấy phép xây dựng.
Về nội dung cáo trạng nêu các ngân hàng xem xét cho Kenmart vay vốn dù doanh nghiệp không đủ điều kiện cho vay, bị cáo Đỗ Quốc Hùng cho rằng, thời điểm khi xem báo cáo thẩm định, bị cáo không biết có những nội dung này. Đến khi làm việc với cơ quan điều tra, ông mới biết.
Bị cáo Hùng khẳng định, quá trình thẩm định, bị cáo đã lưu ý các chi nhánh phải đánh giá kỹ hồ sơ của bên cần vay. Sau khi hoàn thiện hồ sơ, các ngân hàng và chi nhánh mới ký giải ngân cho Kenmark tổng số tiền như cáo trạng nêu.
Trong phần xét hỏi, bị cáo Lưu Thị Bích Thủy và cấp dưới cũng cho rằng thời điểm thẩm định hồ sơ đề nghị vay vốn của Kenmart, họ đã thực hiện đúng quy trình và xem xét hồ sơ.
Theo cáo trạng, dự án nêu trên do Kenmark (doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài) thực hiện trên khu đất hơn 46ha tại tỉnh Hải Dương với tổng vốn đầu tư 1.594 tỷ đồng. Sau đó, Kenmark ký hợp đồng vay hơn 67,6 triệu USD của các chi nhánh 3 ngân hàng nêu trên.
Các ngân hàng sau đó thu giữ toàn bộ tài sản đảm bảo của công ty, bán đấu giá được gần 757 tỷ đồng. Đối trừ số tiền cho Kenmark vay đến ngày khởi tố vụ án, dư nợ không có khả năng thu hồi tại SHB, HBB và BIDV là hơn 15,5 triệu USD (tương đương hơn 360 tỷ đồng).
