Trong đó, bị cáo Chu Lập Cơ bị cáo buộc giúp vợ rửa tiền hơn 33 tỷ đồng. Theo cáo trạng, tại ngân hàng SCB, ông Cơ mở, sử dụng 3 thẻ thanh toán (Visa, Master) để thanh toán các dịch vụ, mua sắm nữ trang, kim khí, đá quý cho cá nhân người này và Trương Mỹ Lan trong quá trình sinh sống, lưu trú, đi lại tại Việt Nam, Trung Quốc, Pháp, Anh, Italia.
Chỉ trong 4 năm, từ ngày 1-1-2018 đến ngày 7-10-2022, ông Chu Lập Cơ đã chi tiêu hết 225 tỷ đồng từ các thẻ tín dụng. Bị cáo Chu Lập Cơ đã sử dụng hơn 33 tỷ đồng từ số tiền trên để trả gốc, lãi trái phiếu; chi trả nợ các khoản vay tại SCB; chi trả lãi vay, chi phí hoạt động của SCB; chi cho dự án đang triển khai dở dang.
Tại tòa, bị cáo Chu Lập Cơ (chồng bị cáo Trương Mỹ Lan) thừa nhận có sử dụng hơn 33 tỷ đồng trong các thẻ Visa, Master mở tại SCB nhưng không biết nguồn gốc số tiền đó từ hành vi phạm tội tại Việt Nam, nghĩ là nguồn tiền lợi nhuận.
"Bào chữa" cho chồng, bị cáo Trương Mỹ Lan trình bày, việc để chồng mở thẻ tín dụng tại SCB chỉ để ủng hộ ngân hàng. Ông Cơ chi tiêu nhiều sẽ giúp SCB được các công ty Visa, Master đánh giá cao, chấp nhận hợp tác với SCB. Ông Chu Lập Cơ hoàn toàn không biết về nguồn gốc số tiền trong các thẻ.
Còn bị cáo Trần Thị Mỹ Dung (cựu Phó Tổng Giám đốc SCB) khai, trong quá trình làm việc bị cáo Trương Mỹ Lan chỉ đạo nguồn tiền liên quan đến SCB thì liên hệ với Nguyễn Phương Hồng (Phó Tổng Giám đốc SCB - đã chết), nguồn tiền liên quan các công ty khác thì liên hệ với bị cáo Trịnh Quang Công (Tổng Giám đốc Công ty cổ phần tập đoàn quản lý Acumen).
Bị cáo Dung cho rằng, khi còn làm việc, bị cáo Hồng có nói những khoản tiền rút từ SCB ra trả nợ thì phải hỏi bị cáo Lan. Vì vậy, khi quyết định các dòng tiền tại SCB thì bị cáo phải hỏi ý kiến bị cáo Lan, nếu không có ý kiến của bị cáo Lan thì bị cáo không quyết định được.
