Thủ đoạn bao gồm: đối tác thay đổi thông tin người nhận mới (tài khoản, email mới); bên xuất khẩu không thay đổi thông tin người hưởng nhưng hóa đơn yêu cầu thanh toán tiền lại ghi thông tin người khác; địa chỉ quốc gia người hưởng khác địa chỉ quốc gia ngân hàng hưởng; nội dung hợp đồng ký qua email bị chỉnh sửa…
Tội phạm thường “đánh” vào các doanh nghiệp nhỏ và vừa, hệ thống bảo mật thông tin của doanh nghiệp kém. Đáng chú ý, email bị xâm nhập thường yêu cầu lệnh chuyển tiền đến các quốc gia ở Mỹ, Anh, Trung Quốc…
Trước tình hình này, các ngân hàng khuyến cáo doanh nghiệp trước khi chuyển tiền nên chủ động gọi điện thoại hoặc gửi email (có trao đổi qua Viber, Zalo…) cho đối tác để xác nhận thông tin.
