Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) cho biết mục đích của Hợp tác chia sẻ thông tin và đối tượng rửa tiền/ tài trợ khủng bố (Cosmic) nhằm hỗ trợ cuộc chiến toàn cầu chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hạt nhân, trong đó có tài trợ cho vũ khí hủy diệt hàng loạt. Cosmic được đồng phát triển bởi MAS và 6 ngân hàng, gồm: DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC và Standard Chartered.
Việc chia sẻ thông tin trên Cosmic tập trung vào 3 rủi ro tội phạm tài chính chính trong ngân hàng thương mại: lạm dụng các công ty vỏ bọc; lạm dụng tài trợ thương mại cho mục đích bất hợp pháp; và tài trợ hỗ trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Các quy định đặt ra cơ sở pháp lý và biện pháp bảo vệ cho việc chia sẻ như vậy cũng có hiệu lực từ ngày 1-4.
Theo đó, các ngân hàng trong Cosmic chỉ có thể chia sẻ thông tin khách hàng với nhau nếu hồ sơ hoặc hành vi của khách hàng hiển thị cờ đỏ và các ngân hàng phải có biện pháp bảo vệ tính bảo mật của thông tin được chia sẻ. Điều này sẽ cho phép các ngân hàng chia sẻ thông tin về hành vi tội phạm tiềm ẩn; đồng thời bảo vệ lợi ích hợp pháp của hầu hết khách hàng.
Trước mắt, giai đoạn chia sẻ tự nguyện cho phép những người liên quan tập trung vào việc hiểu và giải quyết mọi lo ngại về hoạt động cũng như thực hiện các điều chỉnh khi cần thiết. Ông Shane Godwin, người đứng đầu bộ phận chống tội phạm tài chính của HSBC Singapore, cho biết việc tiếp cận kịp thời thông tin phù hợp là rất quan trọng để giải quyết vấn đề tài chính bất hợp pháp.
Theo ông Adam Maniam, Phó Giám đốc Văn phòng luật sư tại Drew & Napier, hoạt động rửa tiền thường được thực hiện theo cách phi tập trung. Các khoản tiền bất hợp pháp thường được dàn trải khắp các tổ chức và khu vực pháp lý để giảm nguy cơ bị phát hiện. Vai trò của các ngân hàng trong việc chống rửa tiền được chú ý sau vụ rửa tiền lớn nhất Singapore với 10 người nước ngoài bị bắt hồi tháng 8-2023, theo đó hơn 3 tỷ USD tài sản bị tịch thu.
